Investicijų rizika ir grąža
Investicijų grąža ir rizika yra du susiję ir vienas nuo kito priklausantys veiksniai.
Šaltinis: www.investopedia.com
Kai mes siekiame kuo daugiau užsidirbti – turėtume suvokti, kad privalome toleruoti didesnę investicijų riziką. Kuo didesnis tikėtinas jūsų investicijos pajamingumas, tuo didesnė investicijų rizika, ir atvirkščiai. Svarbu suprasti, kad finansų rinkose investicijų rizika apibrėžiama kaip galimi jūsų investuotų pinigų vertės svyravimai.
Ypač suprantamai investicijų riziką apibrėžia standartinis nuokrypis. Šis rodiklis skaičiuojamas trejų metų laikotarpiui vertinant investicinių fondų svyravymų amplitudę.
Kiekviena fondo rūšis pasižymi tam tikra rizika, apie kurią verta žinoti prieš renkantis, kur investuoti.
Akcijų fondai pasižymi aukščiausia investicijų rizika, nes jūsų patikėti pinigai yra 100% investuojami į bendrovių akcijas. Šią riziką mes galime suskirstyti į tris rūšis:
- aukščiausios akcijų rizikos – mažų bendrovių akcijų fondai;
- vidutinės akcijų rizikos – vidutinio dydžio bendrovių akcijų fondai;
- mažiausia akcijų rizika – investuojant į didelių bendrovių akcijas.
Vidutine investicijų rizika pasižymi mišrūs arba subalansuoti fondai, kurie savo turtą investuoja į akcijas ir obligacijas:
- kuo daugiau akcijų portfelyje – tuo didesnė investicijų rizika;
- kuo daugiau obligacijų portfelyje – tuo mažesnė investicijų rizika.
Maža, bet ne mažiausia, investicijų rizika pasižymi obligacijų fondai, kurie gautas lėšas nukreipia į skolos vertybinius popierius. Šiuos fondus galime suskirstyti į šias rūšis:
- aukštesnės obligacijų rizikos – bendrovių obligacijų fondai;
- vidutinės obligacijų rizikos – mišrių obligacijų: bendrovių ir vyriausybių fondai;
- mažiausia obligacijų rizika – vyriausybių obligacijų fondai ir trumpo laikotarpio obligacijų fondai.
Mažiausia investicijų rizika pasižymi pinigų rinkos fondai, nes gautas lėšas investuoja į pinigų rinkos priemones: trumpalaikes aukšto reitingo obligacijas, indėlius, iždo vekselius ir kt. Kartu tai yra fondai, kurie ir uždirba mažiausiai.
Svarbiausia – išskaidyta investicijų rizika: tai yra ne trūkumas, o galimybė uždirbti daugiau!